Guide complet pour comprendre les CFD

Depuis de nombreuses années, les CFD s’invitent sur les marchés financiers. Certains brokers s’en servent dans le but de se démarquer de leurs concurrents. Ainsi, pour choisir un broker, il est possible de prendre en compte son offre en matière de CFD. Mais un CFD, c’est quoi ?

Le CFD est un produit dérivé grâce auquel un investisseur peut négocier sur n’importe quel marché financier. Par exemple, il peut faire du trading des actions, du trading forex, du trading avec des indices boursiers et des matières premières. Défini comme cela, le CFD ou contrat de différence (Contract for Difference) devient plus facile à comprendre.

Toutefois, faire du trading CFD auprès des courtiers implique plus que de connaître la définition du sigle et d’avoir une compréhension du concept. En effet, il faut être en mesure de répondre à d’autres questions : comment se fait ce trading ? Quelle est la meilleure plateforme de trading vers laquelle se tourner ? Pourquoi adopter ce mode de trading ?

Qu’est-ce qu’un CFD ?

Un CFD est un contrat conclu entre un investisseur et un broker. Il fait partie des produits dérivés qu’on retrouve dans le monde de l’investissement. Le fonctionnement du CFD s’apparente un peu à celui d’un actif physique. Le rôle de l’investisseur est de s’intéresser au cours d’un actif qu’il a acheté au préalable.

Concrètement, l’acheteur d’un CFD reçoit la différence entre le cours du CFD au moment où il est entré en position – ce moment est celui durant lequel il a conclu le contrat de différence – et le moment de la vente de l’actif.  Si le cours de l’action est plus élevé au moment de la vente qu’au moment de l’achat, alors l’investisseur a réussi son plan de trading : il a une plus-value. À l’inverse, si le cours de l’action baisse, on dit que l’investisseur a une moins-value.

Comment fonctionne le CFD ?

Le CFD fait partie des produits financiers les plus prisés par des traders. Pourquoi ? Parce qu’il a plusieurs sous-jacents :

• Les cryptomonnaies : Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple, Litecoin, Dash, etc. ;
• Les actions ;
• Les indices boursiers : CAC 40, Nasdaq, etc. ;
• Les paires de devises : EUR, USD, Yen, etc. ;
• Les matières premières.

Faire du trading CFD revient à spéculer sur la hausse ou la baisse d’un sous-jacent des marchés financiers. C’est donc une démarche différente du trading des actifs physiques pour lesquels la spéculation se fait uniquement à la hausse.

Prenons un exemple concret pour illustrer nos propos. Un trader achète une action Amazon de l’action qu’il a choisie et passe de 3 000 € à 3 100 €. Cela signifie qu’il a fait une plus-value de 100 €. Seulement, puisqu’il a choisi de trader les CFD, il ne peut bénéficier d’aucun avantage en nature. Par exemple, il ne peut avoir le droit de vote en assemblée générale.

Cependant, l’investisseur peut bénéficier d’un effet de levier auprès du Broker CFD. La valeur de cet effet peut varier :

• Effet de levier 2 : le trader profite d’une hausse du cours sur 6 000 € (3 000 € x 2). En effet, le site de trading considère qu’il a doublé son engagement. Sa plus-value est donc doublée ;
• Effet de levier 5 : le capital investi est de 15 000 € (3 000 € x 5). De fait, la plus-value est de 500 € (100 € x 5) ;
• Effet de levier 10 : le capital investi est multiplié par 10, soit 30 000 €. Quant au gain, il est aussi multiplié par 10. Donc, l’investisseur a 100 € x 10 = 1 000 €.

Utiliser le levier peut s’avérer avantageux pour les traders en raison de la possibilité de générer des revenus importants. Mais attention : même les traders qui se servent de l’effet de levier peuvent enregistrer des pertes considérables. L’effet de levier reste un outil de trading à double tranchant : autant il peut permettre d’engranger des revenus autant il peut ruiner les traders. Si vous êtes un nouveau trader, vous devriez bien y réfléchir avant de l’utiliser.

Les CFD sont des instruments financiers complexes et exposent les traders (débutants et expérimentés) à de réels risques de perte. Pour cette raison, il est préférable de bien apprendre le trading avant d’y recourir. Par exemple, il faut savoir ouvrir une position.

Position longue ou position courte, qu’est-ce que ça signifie ?

Prendre des positions est une étape incontournable dans le processus pour utiliser un logiciel de trading. Ouvrir une position permet de reproduire un ordre standard dans le but de réaliser des profits lorsque le marché s’accroît. Mais il est aussi possible de faire une ouverture de position sur CFD afin de générer des profits lorsque le cours du marché sous-jacent baisse. Dans le cas d’une vente, on dit qu’il y a une position courte, mais pour une opération d’achat, c’est une position longue.

Que vous préfériez les positions courtes ou les positions longues, pour faire du trading CFD, il est indispensable de bien choisir votre broker CFD.

Qui est le meilleur broker CFD auprès de qui faire du trading ?

Pour trader les options binaires ou trader en bourse, la majorité des investisseurs préfèrent recourir aux services des courtiers professionnels, ce qui est important. Mais quel courtier sélectionner ? Warning Trading ne peut vous recommander un courtier en particulier. Néanmoins, voici quelques critères que vous devriez prendre en compte :

• Les instruments financiers proposés : il est fortement recommandé de choisir un courtier qui offre des produits sous-jacents diversifiés. Cela permet de varier les options pour le trading ;
• Les effets de levier disponibles : certains brokers Forex et CFD proposent un effet de levier maximum allant jusqu’à 5. L’idéal est de tenir compte de vos besoins et des risques que vous pouvez prendre ;
• La régulation du broker : que ce soit pour un broker Forex ou un broker CFD, préférez le courtier régulé. Lorsqu’ils sont régulés par les autorités de régulation, comme la FCA, la CySec et l’AMF, les courtiers garantissent une sécurité à leurs clients ;
• La réputation du courtier : certains courtiers ont une mauvaise réputation alors que d’autres jouissent d’une belle renommée. Évidemment, le choix du broker dépend de vos attentes, mais il est conseillé de préférer un courtier qui a pignon sur rue.

Que faire pour réussir à trader les CFD ?

Compte tenu des caractéristiques des CFD, on ne les trade pas de la même façon qu’on peut trader le Forex. Il y a des règles à respecter. Par conséquent, pour devenir trader CFD, il faut d’abord connaître ces règles. C’est pour cette raison qu’il est recommandé de suivre une formation de trading et de consulter un guide de trading pour réduire les risques de perte.

Recevoir des cours de trading est également un moyen pour éviter de tomber dans une arnaque. À cet effet, plusieurs brokers proposent des cours de formation en ligne à leurs clients. Pour un trader débutant, c’est l’occasion de découvrir chaque technique de trading. Inversement, pour un trader pro, c’est l’occasion d’approfondir son savoir-faire et de mieux interpréter les signaux de trading.

Comment trader les CFD ?

Il n’existe pas de formule standard pour faire du trading CFD. En fait, les techniques à utiliser varient d’un courtier à un autre. Néanmoins, certaines étapes restent incontournables. Nous en présenterons quelques-uns en prenant l’exemple du broker eToro.

Étape 1 : Ouvrir un compte

Ouvrir un compte virtuel constitue la première étape pour faire du trading CFD. À cette étape, sur le site internet de eToro, le client doit renseigner des informations :

• Nom et prénom ;
• Pseudonyme relié au compte ;
• Adresse mail ;
• Mot de passe ;
• Numéro de téléphone.

Ensuite, il doit répondre à un lot de questions. Il faut noter que cette phase est indispensable chez tous les courtiers agréés lorsque leurs clients créent des comptes de trading. Les réponses aux questions permettent aux brokers de mieux connaître les traders.

Étape 2 : Faire vérifier le compte et effectuer le premier dépôt

Afin que le compte de trading devienne fonctionnel, il est indispensable qu’il soit enregistré. À cet effet, l’utilisateur doit fournir plusieurs pièces : justificatif de domicile, pièce d’identité et numéro de téléphone portable. Sur ce numéro, il reçoit ensuite un SMS contenant un code de confirmation.

Une fois que le compte propre du trader est ouvert, il peut faire son premier dépôt. Le dépôt minimum est de 200 €. Il se fait soit avec une carte bancaire soit avec le compte PayPal du client. À partir de ce moment, ce dernier peut commencer à acheter ou vendre des actions.

Étape 3 : Commencer le trading CFD

Avec eToro, l’investisseur a la possibilité de trader des actifs. Pour cela, il utilise un effet de levier égal à 1.

Pour choisir son actif, le trader exploite la barre de recherche située en haut de la page d’accueil de son compte. Il peut également utiliser avec profit l’option ‘’Marché’’ qui se situe sur le côté gauche. Cette option lui permet d’avoir accès à l’instrument financier qu’il veut : action, cryptomonnaies, places boursières, actif sous-jacent, etc.

Après avoir choisi son actif, le client essaie d’avoir une position ouverte. S’il opte pour le trading CFD, la mention ‘’Trade de CFD’’ s’affiche à l’écran. Par ailleurs, le trader choisit librement l’effet de levier qui lui convient.

Pourquoi faire du trading avec les CFD ?

Sur le marché du Forex, les brokers proposent des options différentes. Par exemple, le courtier Forex eToro n’offre pas des services identiques à ceux de Alvexo. Le principe reste le même en ce qui concerne le trading des CFD. Par ailleurs, autant les signaux Forex sont différents, autant les signaux à interpréter pour les CFD varient. Néanmoins, de nombreux investisseurs optent pour les CFD. Pourquoi ? C’est en raison de leurs multiples avantages.

Faire une vente à découvert

Contrairement à d’autres marchés classiques, comme le marché boursier ou le marché des changes, en choisissant de faire du trading CFD, l’investisseur peut faire une vente à découvert. De quoi s’agit-il ? Elle consiste à vendre sans avoir acheté au préalable. Cette méthode s’avère particulièrement utile lorsque le trader estime qu’un actif perdra sa valeur. Il profite d’un prix de vente relativement important pour rentabiliser.

L’effet de levier

Pour investir, il est possible de profiter de l’effet de levier. La majorité des brokers, y compris ceux qui proposent de trader sur le Forex, met à disposition des traders un effet de levier égal à 2. Cependant, dans le domaine des CFD, l’effet de levier est plus important et peut même aller à 20. Ainsi, si vous investissez 200 €, avec un effet de levier de 20, votre prise d’engagement est en réalité de 4 000 €.

L’absence de niveau prédéfini de Stop-Loss

Contrairement au marché des devises et à d’autres marchés, il n’y a pas de seuil standard pour le stop-loss. Le client a la possibilité de définir lui-même la limite à laquelle le trading automatique pourra commencer. Lorsque cette limite est atteinte, les produits sont automatiquement revendus pour éviter que l’utilisateur du compte réel de trading enregistre des pertes plus profondes. Dans le jargon professionnel, on parle du CFD risque limité.

Quels sont les risques du trading CFD ?

Les CFD restent des outils de trading bénéfiques, compte tenu des possibilités qu’ils offrent. Cela dit, ils présentent quelques risques.

Que ce soit sur les marchés boursiers, les marchés des devises ou le trading d’options binaires, les investisseurs recherchent toujours les options qui les avantagent. Les CFD en sont un. En effet, grâce à l’effet de levier, ils permettent de gagner de l’argent. Cependant, il faut faire attention aux fluctuations des marchés. Rien ne garantit que toutes les transactions se dérouleront comme prévu. De ce fait, il y a toujours un risque de perte qui existe.

Certes, certains traders parviennent à vivre du trading en s’appuyant sur l’effet de levier. Toutefois, il convient d’être prudent. C’est surtout important pour un trader qui s’en sert avec les cryptomonnaies. Leur volatilité fait qu’il est possible de vite perdre un investissement. Il est dont recommandé aux traders d’avoir plusieurs cordes à leur arc : analyse fondamentale, analyse technique, etc.

Puis-je gagner de l’argent avec le trading CFD ?

Lorsque vous créez un portefeuille virtuel, les actifs négociés peuvent générer des revenus, et ces derniers peuvent être considérables. Lorsque vous tradez les CFD, votre marge initiale peut augmenter. De ce fait, le trading peut vous permettre de gagner de l’argent.

Prenons un exemple concret. Après avoir suivi une formation trading, un trader investit 100 € sur un actif auprès d’un broker qui dispose d’un agrément de l’Autorité des marchés financiers. Le cours de l’actif s’accroit de 10 %. Si le trader trade l’actif physique, la valeur totale de son capital à la revente sera de 110 € : 100 + (100 x 10 %).

Reprenons le même exemple, mais cette fois-ci le trader opte pour CFD avec une cotation de 5. S’il investit 100 €, c’est comme s’il faisait plutôt du trading avec 500 €. Et si l’actif augmente de 10 %, son solde s’élèvera à 150 € : 100 + (500 x 10 %). C’est un trade gagnant.

On comprend alors qu’avec un CFD, il est possible d’avoir un solde élevé lorsque tout se passe comme prévu. Mais d’un autre côté, en raison de l’effet de levier, les pertes peuvent aussi être considérables. Pour cela, il est recommandé de bien faire l’analyse des volumes avant de trader. Aussi, pour les débutants, il est utile de faire du trading social.

Dernier conseil, parce que les cryptomonnaies sont volatiles, à moins d’être un véritable professionnel et de pouvoir faire une bonne gestion des risques, il est déconseillé de faire un investissement CFD en les utilisant. Il est préférable d’utiliser d’autres actifs : devise de base, principales paires de devises, métaux précieux, etc.

Comment faire une bonne gestion des risques ?

Les CFD sont des instruments financiers complexes, dont l’utilisation nécessite de l’expertise. Voici quelques conseils pour bien les utiliser.

S’informer sur l’actif utilisé

Comment devenir trader avec les CFD ? Le mieux est de suivre une formation money management. Ensuite, une fois que le trader choisit son actif, il doit s’informer sur son actualité et son environnement. Entre autres, il doit connaître les acteurs dont les décisions peuvent influencer le cours des devises. Vendez vos actifs au bon moment et achetez-les quand il faut. Si vous choisissez de faire du trading à court terme, faites de l’analyse technique une priorité.

Créer un compte de démonstration

Avec un compte démo, il est possible de tester différentes stratégies pour vos échanges. C’est aussi un moyen de tester les lots de fonctionnalités majeures et mineures de la plateforme choisie dans le cadre du trading des CFD. Enfin, vous pourrez comprendre le fonctionnement du robot de trading que propose le broker.

Pour de nombreuses personnes, le trading des CFD est une option aussi bénéfique que le Forex trading. Il permet d’avoir une bonne liquidité à condition d’investir sagement et de bien choisir son courtier. À ce propos, il est utile de faire un comparatif des meilleurs brokers qui proposent le trading avec les CFD afin de choisir celui dont les services conviennent le mieux aux besoins du trader.